纸黄金入门，黄金ETF和黄金ETF联接分得清吗？

吹泡泡 · 发表于 2018-6-14 15:14:24

对于纸黄金，有许多误解。其中最重要的一个，是以为工行建行提供的账户纸黄金才是“纸黄金”。其实错了，凡是无需交割实物，只赚取买卖差价的黄金投资品种，都是纸黄金。
　　
　　纸黄金又分成非杠杆式纸黄金和杠杆式纸黄金。前者拿100元买到的就是价值100元的黄金。后者拿100元最高可以买到价值1万元的黄金。至于为什么，后面再聊。先介绍常见的。
　　
　　1、黄金ETF基金：要有股票账户
　　
　　黄金ETF基金是一种以黄金为基础资产，追踪现货黄金价格波动的金融衍生产品，只要你有A股账户，你就能够像购买股票一样购买黄金ETF.那么黄金ETF是什么呢？他是连接上海黄金交易所和个人的桥梁。我们可以把上海黄金交易所看成是黄金批发商。他不面对个人客户。而黄金ETF就是超市，超市成箱地进货黄金，然后再以克为单位转卖给投资者。
　　
　　常见误区一：黄金ETF成本最低？
　　
　　的确，交易费用低廉是黄金ETF的一大优势。因为黄金ETF不需要保管费、储藏费和保险费等费用，只需交纳通常约为0.3%-0.4%的管理费用，相较于其他黄金投资渠道平均2%至3%的费用，优势十分突出。
　　
　　但是，如果你理解了黄金ETF相当于超市的地位。你就能知道上游进货的成本是跑不掉的。也就是说，黄金ETF在上海黄金交易所买卖黄金，每盎司约1.91美元的成本是跑不掉的（为方便对比，都换算成盎司/美元）。我们说的黄金ETF费用低廉，是指他在上金所的基础上加了非常少的管理费用，也算是业界良心了。点个赞！
　　
　　

　　
　　目前，市场上有4只黄金ETF基金，分别是易方达黄金ETF（159934）、、国泰黄金ETF（518800）华安黄金易ETF（518880）和博时黄金ETF（159937）。
　　
　　如何选取黄金ETF？
　　
　　这几只基金买的都是上海黄金交易所的黄金AU99.99.所以收益表现都差不多。选取此类基金只有一个标准：规模越大越好。截止2018年6月，规模最大的是华安黄金易ETF（518880）（46.27亿人民币）其次是博时黄金ETF（159937）（37.92亿人民币）
　　
　　不想知道原因的可以跳过这段。一般来说，规模是一把双刃剑。特别是投资市场，规模大了，你买哪只股票，哪只股票就贵。你卖哪只股票，还没卖完，它已经跌停了。还好，咱们中国不决定黄金价格，所以你的ETF就算规模再大，冲进市场也不影响黄金的价格，只是被动跟随。（这背后说多了都是泪，黄金的价格目前由伦敦，纽约，和香港共同决定）
　　
　　而规模大的原因不是口碑，而是越多人选择他之后，他的流动性就越好，越能在应对赎回的同时，把更高百分比的资金放在上海金里面，达到完美拟合的效果。所以大者恒大，强者恒强。
　　
　　黄金EIT基金买一手最低多少钱呢？
　　
　　黄金ETF基金买入数量也是100份起，和股票买卖差不多，按现在每克270元计算，意味着你只需要支付270元，就可以购买基金。相当于买了一克的黄金。
　　
　　2、黄金ETF联接基金：适合无股票账户的投资者
　　
　　ETF联结他是基金中的基金。直白说，就是用于购买ETF基金的基金。黄金ETF联接是场外申购。有兴趣的投资者可通过蚂蚁财富直接购买。目前对应的有博时黄金ETF联接C（002611），国泰黄金ETF联接C（004253），易方达黄金ETF联接C（002963），华安易富黄金ETF联接C（000217）。原则还是一样，选规模大的购买。
　　
　　费用方面分成三部分，买入：免费。
　　
　　持有：每年0.95%（包括0.5%的管理费，0.1%的托管费以及0.35%的销售服务费）
　　
　　退出：持有低于31天，收取0.025%。超过31天卖出免费
　　
　　ETF最大的优势也是最大的缺点：门槛非常低，最低1元可以买入。优势是灵活，缺点是你赚不来大钱。买过房子的人都知道，关键时刻allin是多么的重要。如果把每套房子切成1000份，一份份卖，那么绝大多数买家只能赚到小钱。
　　
　　3、纸黄金：可以做空做多
　　
　　纸黄金是由银行或贸易商提供的“虚拟”黄金。投资人通过把握国际金价高抛低收，赚取差价
　　
　　

　　
　　纸黄金的交易没有杠杆设置，风险相对较低，24小时的交易特性也更加符合贵金属的特点。
　　
　　而且纸黄金支持双向交易，也就是说，你觉得黄金要上涨，你可以买入，等到高位止盈即可；如果你觉得黄金要下跌，你也可以做空，一旦黄金下跌，你又可以获利。这是其他上面提到的黄金投资产品所没有的特性。
　　
　　交易费用：3.5美元/盎司。比黄金ETF成本高，但又比实物黄金成本低。
　　
　　优势：可替代实物黄金。想购买实物黄金的投资者都面临实物交割，验收等苦恼。如果最后是选择储藏在银行的保管箱，还要每年支付储藏费用。如果到最后只是想赚取个差价，那么纸黄金是最好的替代品。
　　
　　缺点：投资成本（3.5美元/盎司）相当于每日金价波动的14%（2015-2017年日均金价波动25.5美元）。不适合即日鲜的短炒。
　　
　　购买渠道：建设银行，工商银行。相对比来看，在工商银行交易纸黄金的成本比建设银行稍具优势
　　
　　4、实物黄金：进货100，成本20.
　　
　　我们说的实物黄金是投资性金条，那些黄金首饰就不在讨论范围。实物黄金可以作为传家宝，一代代传下去。很大的原因是成本太高，卖出去根本不划算。
　　
　　按目前市面上的行情，20%的成本。
　　
　　

　　
　　换句话说，金价从2016年最低位1125美元/盎司至2017年9月大涨230美元至1356美元/盎司。你投资实物黄金也就是个打平，还没开始挣钱。
　　
　　咱们说的还是投资性金条，而纪念性金条，贺岁金条等买入成本又更高。那么等到有一天要卖出呢？这么说吧，就像一只会跳芭蕾的鹅，来到烧味店也是论斤卖。
　　
　　买入渠道：
　　
　　招商银行，代理高赛尔标准金条，规格有2盎司、5盎司、10盎司。
　　
　　周大福：可选择金粒或金条。但据说只回收自家的金条，其他金店是不要你的金条，这就涉及到流动性的问题了。
　　
　　5其他渠道：腾讯微黄金，亨达杠杆式纸黄金
　　
　　腾讯微黄金
　　
　　由腾讯和中国工商银行联手推出，以工行的黄金产品为基础，提供在线黄金交易服务。所有绑定银行卡的微信实名制用户才可以抢黄金红包，而只有部分白名单用户可以发出黄金红包。
　　
　　成本：6.8美元/盎司约等于纸黄金的两倍。
　　
　　优势：能在微信上直接购买，操作方便。
　　
　　

　　
　　亨达纸黄金：
　　
　　由于黄金的波动率实在太低。日均波动率只有1.5%。远低于股票。因此国际上通行的做法是以杠杆操作黄金。又称杠杆式纸黄金。投资者可以在控制风险的前提下，最高效率地使用现有资金。
　　
　　

　　
　　香港亨达集团推出全球首款可以自由调节杠杆的纸黄金。举个例子，客户以10倍杠杆操作，那么当天金价波动1.5%。于是客户的盈亏就是15%。
　　
　　

　　
　　亨达纸黄金优势：
　　
　　成本最低，交易成本0.5-1美元/盎司。
　　
　　牌照最全：坐拥新西兰，澳洲，日本，台湾，香港五大牌照。交易品种全覆盖。
　　
　　系统最安全：全港唯一敢承诺交易稳定的平台。过去10年，多于5分钟的故障每年少于两次。
　　
　　口碑最好：1990年至今从未易主。千万用户口碑推荐。
　　
　　

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